| Saldo Conta corrente | ||||||||
| Dia | Saldo (R$) | |||||||
| 1 | 1000,00 | |||||||
| 2 | -1000,00 | |||||||
| 3 | -3000,00 | |||||||
| 4 | -2000,00 | |||||||
| 5 | -3000,00 | |||||||
| 6 | 0,00 | |||||||
| Calculo dos juros do ch especial: | 0,30 | % ao dia | ||||||
| juros de 9,0% ao mês no cheque especial (ou 0,3% ao dia = 9,0% / 30), montantes a serem pagos: | ||||||||
| Dia | Calculo do juros | Valor dos Juros (R$) | ||||||
| 1 | 0 x 0,30 % | 0,00 | ||||||
| 2 | 1000 x 0,30 % | 3,00 | ||||||
| 3 | 3000 x 0,30 % | 9,00 | ||||||
| 4 | 2000 x 0,30 % | 6,00 | ||||||
| 5 | 3000 x 0,30 % | 9,00 | ||||||
| 6 | 0 x 0,30 % | 0,00 | ||||||
| Total | 27,00 | |||||||
| IOF | ||||||||
| Alicota 1: | 0,0041 | % ao dia | ||||||
| Alicota 2: | 0,38 | % ao dia | ||||||
| Dia | Saldo (R$) | Cáculo IOF (aliq 1) | Valor IOF (aliq 1) | Cáculo IOF (aliq 2) | Valor (aliq 2) | Valor Toal IOF | ||
| 1 | 1000,00 | 0 x 0,41 % | 0,00 | 0 x 0,38 % | 0,00 | 0,00 | ||
| 2 | -1000,00 | 1000 x 0,0041 % | 0,04 | 1000 x 0,38 % | 3,80 | 3,84 | ||
| 3 | -3000,00 | 3000 x 0,0041 % | 0,12 | 2000 x 0,38 % | 7,60 | 7,72 | ||
| 4 | -2000,00 | 2000 x 0,0041 % | 0,08 | 0 x 0,38 % | 0,00 | 0,08 | ||
| 5 | -3000,00 | 3000 x 0,0041 % | 0,12 | 1000 x 0,38 % | 3,80 | 3,92 | ||
| 6 | 0,00 | 0 x 0,0041 % | 0,00 | 0 x 0,38 % | 0,00 | 0,00 | ||